Escrocherii pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează asupra unei noi metode de fraudă care se desfășoară prin aplicațiile WhatsApp, Telegram și alte platforme sociale. Aceste escrocherii se prezintă sub forma unor „comunități educaționale și investiționale” care promit câștiguri rapide și garantate.
Modul de operare al escrocheriilor
Fraudatorii creează grupuri aparent active, populate cu conturi automate („bots”), în care „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și încurajează membrii să investească sume mici inițial. Aceștia sunt, de asemenea, stimulați să recruteze noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă în grup.
Grupurile utilizează clasamente false și premii inexistente pentru a crea o impresie de succes. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” al unei companii pretins autorizate, care afișează tranzacții fictive pentru a câștiga încrederea investitorilor.
Problemele întâmpinate de victime
Când victimele încearcă să retragă fondurile, li se cer taxe inventate, precum comisioane sau impozite, care nu duc la recuperarea banilor. Această metodă de operare face ca victimele să piardă sume tot mai mari, crezând că vor obține profituri.
Recomandările ASF pentru protecția utilizatorilor
- Opriți imediat comunicarea cu persoanele implicate și refuzați orice solicitare de plată suplimentară.
- Verificați dacă firma de investiții este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF.
- Nu divulgați informații personale sau financiare.
- Raportați și blocați grupurile suspecte pe WhatsApp și Telegram.
Concluzie
Escrocheriile din domeniul criptomonedelor pe platformele sociale reprezintă o amenințare reală pentru utilizatori, iar informarea și precauția sunt esențiale pentru protejarea fondurilor personale.